作者j056237 (Chris)
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標題[心得] 美股3,356 -> 40,000 1,191%報酬率之路
時間Wed Jul 9 22:59:09 2025
一、前言
如果你以為這是一個簡單從3,356一路打單到40,000的過程,那我可以跟你說這
幾乎是不可能發生的事。因為在3,356之前我開始投入的資金是12,823,在股市動盪
的過程,直接蒸發資金部位的74%。我操作幾乎都是槓桿操作,如果有興趣可以聽聽
,沒興趣的可以左轉離開,以下會分台股美股分開講,因為資金操作上不想讓大家
覺得這是一篇純賺錢的故事。
二、美股
我第一筆資金不諱言的說是老婆贊助我來投資的,在那之前自己是自認做很多功
課但一直遲遲不敢丟前進股市,資金量也相當苗小,在這段時間我太太非常支持我去
嘗試投資,因為她覺得她不敢投資,所以選擇將部分的金錢交由給我嘗試,時至今日
我還是非常感謝她讓我開始投資的這條路,這跟紙上談兵真的兩回事。
2021/08/18我第一次投入股市,那時候市場很好,我最開始是指數投資派,很單
純的購買VTI VGK VPL VWO BND BNDW等等之類的ETF標的,當時開戶是使用已經被合
併的TD Ameritrade,一開始投資帳戶有點蠅頭小利覺得挺開心的,但後來慢慢覺得
這樣的資金部位,在我沒有繼續投入資金的前提下,一年年化就算有10%好了,也頂
多只能獲得約1,280(3萬多台幣),當時的我(現在也是)覺得這樣子賺要賺到何年何月
?於是乎我就轉入選擇權的世界。我記得帳戶之前在幾個月內就有把資金打到20K多
,當時的我相當膨脹,在我有記錄的資料裡面2022/01/02我資金是在17,438,當時的
我就是個死多頭,壓的標的不外乎TSLA NVDA AMD 等等大權值選擇權作多,相信各位
知道後來2022年到10月前發生了啥事。
2022年美國FOMC開始暴力升息,當時的我認為這對企業理論上會有衝擊,但應該
不至於衝擊太多,會是暫時性的影響,於是我在每一次的股市下跌後,不斷打入看多
垂直價差選擇權部位,當時因為第一次短時間就打出了極高的報酬,於是乎膨脹,作
多的部位我是下了非常非常多,在股市這幾乎跌了3個季度的狀態下,我的帳戶資產
在2022/06/16剩下了最低的3,356,當時的我每天都非常焦慮,我一直覺得我自己是
不是不會投資,自己對不起老婆,各種負面情緒接踵而來,而且完全不敢跟老婆說發
生了甚麼事,坦白說就是逃避心態,加上當時工作也是壓力滿大的,其實最糟糕的念
頭也閃過幾次,但最後我選擇再嘗試看看,看看能不能把部位打回來。
(如果用有紀錄的數據17,438計算最大回檔到3,356這樣算是-81%)
https://postimg.cc/8jSKvs4s
首先這張圖想讓大家知道,當你總資金虧損達到-50%時,你是需要打出100%整整
一倍的績效才有辦法把資金凹回來原本的資金體量,而我是-80%,要打出400% 4倍才
能回到原點,現在想想還是不可思議不知道自己怎麼熬過來的。在知道這樣的資訊後
,我調整了自己打選擇權部位的時間與下注部位大小,時間長度從原本一週到三週,
改變成一個月到一年的單我都做,部位最大虧損只下總資金部位的10%,策略大部分
作垂直價差,偶爾作鐵蝴蝶或鐵兀鷹四腳策略(極少量),多空皆作,以多為主,標的
一樣是選擇比較了解一點點的大權值股,每一次有獲利我會再用新的資金總量10%去
下注,重複操作下去。
2023/06/14我終於把資金打回到12,428如果用3,356計算是打了370%的績效,在
此時我才終於敢跟我老婆坦白我去年一整年有多焦慮失落,太太也安慰我說她其實有
發現,但不想增加我壓力所以都不去過問我投資狀態,我非常感謝她當時沒有選擇質
問甚至責備我,不然也許今天我可能不會在這裡發文。
後續接下來股市整個基本上就是大多頭在走,你不要做空太多太離譜,基本上都
能賺到錢,只差別在有沒有跑贏大盤。目前截止到今天稍早我截圖,資金水位已經過
了40,000,中間完全沒有補錢進去,這1,191%的路坦白說不太想再經歷一次,被股市
上課原來是這種感覺,接下來台股還有更慘的。
https://postimg.cc/ykhg3RZW
目前帳戶資金水位
https://postimg.cc/Vrb5f0wf
手上還持有的部位
三、台股
很抱歉台股我就不貼圖了,台股我的資金體量是我用房子去借貸出來打的,由於
台灣市場選擇權介面系統等等的我不是很熟悉,所以最開始我是用期貨大台進行操作
。(以下快速講故事,有點累了)我手頭資金有約500萬,在2024年4月底拿到的資金,
我記得我在前幾個月就打出500多萬的績效,總資產直逼1000萬(是不是有類似的情景
好像要重複發生了)。由於我操作一直都是用大台操作,中間幾次回檔其實我在下部
位沒有做好控制,導致事件來的時候虧損都相當巨大,我也不諱言我現在台股部位只
剩下40萬上下,對!我賠了快500萬,走過一次教訓,結果換了個市場還是學不乖,
現在又要重新從小部位打起,原本想操作台選,但台灣市場沒辦法讓我像美國市場一
樣用時間換取彈性,交易量也沒有像美股那樣龐大,所以基本上我目前計畫是只用小
台+微台偶爾使用台選來操作,如果哪一天我打回500萬或是全沒了,我會再開一篇分
享給大家。
四、閒聊
標題很聳動,但其實我知道我台股賠很慘,所以其實有時候看看美股的績效對我
來說大概就是一種安慰的效果,因為台股部位下去太快,沒辦法用相同資金部位打回
來,在下跌時你知道他一定會長回來,但是我想說的是「你不知道他哪時候漲回來?
」在你有保證金壓力會被斷頭的狀況前面,你又沒有額外資金可以補進去,你能做的
只有先把部位砍掉,留著你剩下的資金才不會直接被市場掃地出門。
近期有聽股癌podcast的話應該常常聽到他說關於槓桿的事,川普關稅炸彈下來
的時候,那時候你真的不知道會來幾根,市場完全沒流動性,我台股部位完全逃不掉
,你知道要砍,但是根本砍不掉,我在第一天盤後才在川普說要延期的假消息出來把
倉位全部砍掉,不然當時隔天如果直接鎖跌停沒量,我是會直接被斷頭出場,我完全
能體會癌大表示那種不安的感覺,因為我槓桿開更大,也是在這次教訓之後,我深刻
明白,今天當你要開槓桿,你的資金部位一定要控制,不然在市場極端狀況下,很多
事是我這種小散戶開爆槓桿的人沒辦法解決的。
最後很感謝大家看完我一堆廢話,其實我過往都只喜歡貼我賺爛的單,今天想想
來面對自己其實一路荊棘的路,一路不好走,現在也不好走,算是警戒大家不要亂開
槓桿或下太大,資金部位一定要控好,不然像是台股期貨無保護,下去就直接下去了
。就連我美股策略用垂直價差都能低能的打掉-80%資金就知道在控制部位有多重要。
ALL IN策略只有在指數ETF我認為可行,如果像我這樣壓個股要不運氣好,要不就要
下地獄,希望大家共勉之。
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噓 hongo1120 : 光是手頭資金有500萬的血量就已經贏過不知道多少人 07/09 23:01
→ hongo1120 : 了 07/09 23:01
推 gladopo : 別一直這樣玩吧,遲早會出事 07/09 23:01
推 maxdi : 才四萬鎂,當然賭博賭一把 07/09 23:03
推 bbignose : 兄dai,前面看你4W鎂覺得不如上班,後面吃筍950W啊 07/09 23:06
推 Chricey : 看到關節痛,我就想起我姨媽 07/09 23:06 → bbignose : 你不是賠500W,你是賠950W耶 07/09 23:07
推 ChikanDesu : 你為了28000美金犧牲了多少== 07/09 23:07
→ hihi29 : 台股留給法人互搞 錢進美股吧 07/09 23:08
→ bbignose : 我沒有說賭博不好,但是你不要騙自己是投資嘛 07/09 23:08
推 Chricey : 關節痛這種東西,比鬼還可怕! 07/09 23:08 推 macetyl : 你一萬美就焦慮..可能不適合買股票 07/09 23:08
→ Jimny5566 : 結論:不是你厲害,多頭當下人人股神 07/09 23:09
推 j32072 : 簡單來說要賺錢還是坡段低買高賣 07/09 23:09
推 Sonas : TQQQ也許適合你 但目前是短期的高點 07/09 23:10
推 Chricey : 求推薦UC2,樓下請提供三家 07/09 23:10 推 ChikanDesu : 真的是有點慘 資產初期是12000美+ 500萬台 現在是40 07/09 23:10
→ ChikanDesu : 000美+50萬台... 07/09 23:10
推 Sonas : 美股不用做功課,投小娜或者SP500指數就好,加油 07/09 23:12
噓 a89182a89182: 所以就是跟上NVDA在賺啊? 07/09 23:13
推 Chricey: 有人知道如何處理關節痛嗎?求分享! 07/09 23:13 噓 vito0517 : 果然先滑到留言區看留言是正確決定 07/09 23:13
推 linfuon : 嚇死 跟我剛好反過來 之前都買房地產 初始資金50萬 07/09 23:14
→ linfuon : 去年最高到1100萬 今年好像只賺50萬 算超難做的 07/09 23:15
推 bbignose : 美股就是用複委託最容易賺錢,因為懶得買賣,耐放 07/09 23:15
推 Kroner : UC2是啥東西?求解釋啦! 07/09 23:15 推 bs167512 : 贏一次,就算一輩子都會贏,想太多了,早點休息吧 07/09 23:16
→ peterors : 本大利小利不小,本... 07/09 23:18
推 ym410798 : 你在搞啥啊 老哥 500w還不滿足 有時候賺錢是一回事 07/09 23:21
→ ym410798 : 知足是一回事 07/09 23:21
推 Chricey : 哈囉!關節痛真的超痛欸,我之前也遇過類似情況,後來去看醫生吃推薦UC2,效果不錯喔! 07/09 23:21 推 boombastick : 台股用同樣方法操作很快就回來了,對自己有信心點 07/09 23:21
推 Sonas : 當你以為你有能力賺更多錢時 是很難知足的 人性... 07/09 23:22
推 fuhoho : 痾指數派後來直接選擇權?很有勇氣!!! 07/09 23:22
→ ym410798 : 心態要調一下啦 不然就算凹回來 你又會繼續發瘋 07/09 23:22
推 Chricey : 關節痛有沒有辦法完全根治啊?UC2聽起來像萬靈丹 07/09 23:22 推 Assyla : 台股用房貸借錢,500萬,賺1倍,變1000萬 07/09 23:23
→ Assyla : 然後妳再變成剩40萬,改天妳再賺回500萬, 07/09 23:24
→ Sonas : 等於一下子960萬不見了,選擇權好恐怖.... 07/09 23:25
→ Assyla : 績效就會是 11500%喔 07/09 23:25
推 Kroner : 樓上UC2當糖吃,天天走拿飛 07/09 23:25 推 abcd5136 : 用房貸借錢玩選擇權? 07/09 23:25
→ Assyla : 打錯,要從40萬,變回500萬,績效要是 1150% 07/09 23:26
推 zxcvbnmnbvcx: 沒什麼好酸的 07/09 23:27
推 zxcjimyou : 讚 您真厲害 期待下次更多的分享 07/09 23:32
推 Kroner : 搞笑吧!關節痛,你能嚴重點嗎?我要讓你知道什麼叫真正的痛! 07/09 23:32 推 zigq : 來 給開司一罐啤酒 500萬百利卡 謝謝 07/09 23:32
→ Altair : 站在風口上,豬也會飛... 07/09 23:33
推 v21638245 : 誰會這樣算== 07/09 23:35
推 ProJ : 舒服耶 07/09 23:38
推 Chricey : 關節痛有沒有辦法完全根治啊?UC2聽起來像萬靈丹 07/09 23:38 推 a2080259 : 你有大賺過也有大賠過了,希望經驗的成長讓你能思 07/09 23:38
→ a2080259 : 考用更穩健方法賺錢... 07/09 23:38
噓 southpeace : 其實是炫耀有會給錢老婆? 07/09 23:39
推 iifz32 : 加油 神人 07/09 23:50
推 Kroner : 有人用過中醫針灸治療關節痛的嗎?效果如何? 07/09 23:50 噓 elvishuang : 沒有人這樣算的 你就是在虧欠 標題誤導人 07/09 23:54
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推 Sonas : 老婆還在身邊,沒事的 07/09 23:56